Céljaink
Mi a célunk?
Célunk a pénzügyi intelligencia tanításával, fejlesztésével elérni azt, hogy a lehető legtöbb magyar család tudatosan tervezze pénzügyeit, felismerve, hogy a megfelelő időben meghozott helyes pénzügyi döntéseikkel, alapvetően befolyásolhatják saját jövőjüket.
Megtanultuk, hogy a jövőnket csak tudatos tervezéssel alakíthatjuk úgy, hogy a váratlan helyzetekből adódó bizonytalanságokat csökkentsük, vagy akár el is kerüljük!
Szeretteink a legfontosabbak számunkra mert szeretni annyi, mint adni.
Adni magamat. Adni mindenemet. Akkor is, ha erre egyébként már nem lennék képes!
Mi a teendő, hogy magunkról, valamint szeretteinkről tudjunk gondoskodni, amíg erre képesek vagyunk? És azontúl is!
A Tudatos Tervezés
Velünk tudatosan tervezheti meg a biztonságos jövőt, saját maga és szerettei számára. Céljaink, Céljaink
Miért fontos?
- könnyebben megvalósíthatjuk a nagyobb kiadással járó céljainkat.
- Igénybe veheti nyugdíj célú megtakarítása esetén az Állam támogatását
- megoldhatja gyermekei gondtalan továbbtanulását
- anyagi biztonságban lesz váratlan helyzetekben.
- kiszámíthatóbbá teheti a saját és a családja jövőjét.
- stabil anyagi hátteret biztosíthat magának nyugdíjas éveire.
- Megtervezheti hagyatékát, hogy ne terhelje illeték a szeretteit.
- Cége költségén (csökkentve ez által az adót), felépítheti a magán nyugdíjtőkéjét.
Mi a teendő?
Eljön hozzánk egy konzultációra, ahol:
- együtt végiggondoljuk, milyen céljaik vannak
- kielemezzük a családi költségvetést
- megvizsgáljuk a család életének biztonságos hátterét
- pontosítjuk a célok eléréséhez szükséges „útvonalat”
- megbizonyosodunk, milyen nehézségeket kell leküzdeni a célok eléréséig
- közösen megkeressük a szükséges forrást
- végül elkészítjük a stratégiai tervet
Először megnézzük a lehetséges célokat!
- Lehetséges célok: Tudjuk, ez mindenkinek más. Céljaink, Céljaink
De vannak általános célok, pont a fentiek miatt! Sajnos ez mind pénzbe kerül!
- Házasság
- Ingatlan beszerzés
- Ingó vagyon beszerzése
- Gyermekáldás
- Gyermekek felnevelése, taníttatása
- Utódaink életútján való elindítása
- Tartalékképzés
- Unokák érkezése
- Öregedés problémái
- Nyugdíjas kori megélhetés
- Hagyatéktervezés
Hogyan látja saját magát és környezetét?
Ön rendelkezik átgondolt tervvel arra az esetre?
- ha váratlan tragédia történik
- ha elveszti munkahelyét, munkáját
- ha megbetegszik és a betegsége elhúzódik
- netalán súlyos, vagy csak külföldön kezelhető betegség történik
- ha szülni megy és más átveszi a helyét a munkában, és emiatt nem mehet vissza
- ha gyermeke lesz beteg
- vállalkozóként a konkurencia legyűri
ami miatt a család anyagi helyzete gyökeresen felborul?
Ma már köztudott tény, hogy az emberek szinte kivétel nélkül, máshonnan mennek nyugdíjba, mint ahol munkáséveiket kezdték. Ennek megfelelően kiemelkedően fontos szerepet kap a tartalékképzés!
A tervezett, vagy nem várt eseményekre a mai világban sokkal fontosabb felkészülni, mint régebben. Mindig felkészültnek kell lenni a hirtelen és gyors változtatásra.
Ezt csak akkor teheti meg, ha megfelelő tartalékkal rendelkezik.